Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir setzen die Identitätsprüfung und Geldwäscheprävention konsequent um. Hier erklären wir, welche Dokumente wir wann benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Posido Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und ist unter der Nummer ALSI-152436011-FI2 bei der Anjouan Gaming Authority (Komoren) lizenziert. Wir folgen vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzbehörde sowie den internationalen Standards der FATF.

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug sind für uns keine abstrakten Begriffe. Unsere Compliance-Abteilung meldet ungewöhnliche Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Unit und blockiert Zahlungen, die gegen unsere internen Regeln verstoßen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Zusatzschritt. Wir prüfen Ihre Identität zu drei Anlässen:

• Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter automatisch (18+)
• Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung
• Bei Überschreitung von Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten

Benötigte Dokumente

Halten Sie drei Dokumentkategorien bereit, damit die Auszahlung nicht stockt:

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebestätigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kartenrückseite ( geschwärzt bis auf letzte 4 Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Fünf Schritte, meist in unter 24 Stunden erledigt:

• Laden Sie die Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch
• Unser Compliance-Team gleicht die Daten mit Ihrem Registrierungsprofil ab
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected]
• Sie erhalten das Prüfungsergebnis als Nachricht im Konto und per E-Mail
• Nach erfolgreicher Prüfung wird Ihre Auszahlung freigegeben

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie auf Servern mit Zugriffsbeschränkung und geben sie niemals an Dritte weiter. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Ausgezahlt wird ausschließlich auf Methoden, die auf Ihren eigenen Namen lauten.

Herkunft Ihrer Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligem Spielverhalten oder wiederholten großen Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften. Die Unterlagen prüfen wir diskret und löschen sie nach Abschluss der Prüfung entsprechend unseren Aufbewahrungsfristen.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen alle Zahlungen in Echtzeit. Einzahlungen unter 10 EUR benötigen keine gesonderte Prüfung, aber jede Transaktion durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben.

Die Auszahlungslimits betragen 500 EUR pro Tag, 3.500 EUR pro Woche und 10.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE) werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Kryptowährungen

• Krypto-Einzahlungen leiten wir über Wallet-Analyse-Tools, um Sanktionsadressen und Mixer-Dienste zu erkennen
• Transfers von Dritt-Wallets ohne Zuordnung zu Ihrem Konto lehnen wir ab

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie gefälschte Dokumente ein, ziehen wir Konsequenzen. Gefälschte Unterlagen führen zur sofortigen Kontosperrung und Einbehaltung der Guthaben bis zur Klärung.

Ohne vollständige Verifizierung führen wir keine Auszahlungen durch. Bei wiederholten fehlgeschlagenen Prüfungen oder Hinweisen auf Konten von Dritten sperren wir das Konto endgültig. Guthaben aus nachweisbar legaler Herkunft erstatten wir auf ein Konto, das auf Ihren Namen lautet.

• Erste Auszahlung ohne Dokumente: nicht möglich
• Fristüberschreitung nach 14 Tagen: Konto nur eingeschränkt nutzbar (keine Auszahlungen)
• Gefälschte Dokumente oder Identitätsbetrug: sofortige Sperrung, Meldung an die Lizenzbehörde
• Guthaben von Drittkonten: Auszahlung verweigert

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Die Aufbewahrung dient der Nachweispflicht gegenüber der Anjouan Gaming Authority und möglichen behördlichen Prüfungen. Auskunftsersuchen zu Ihren gespeicherten Daten und Löschwünschen nach Ablauf der Frist richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Posido?

In der Regel unter 24 Stunden. Bei unleserlichen Dokumenten oder Rückfragen durch unser Compliance-Team kann es bis zu 3 Werktage dauern.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?

Nein, Einzahlungen ab 10 EUR sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die Dokumentenprüfung jedoch verpflichtend.

Warum zahlen Sie nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Wir zahlen auf das Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben.

Reicht ein Foto meines Ausweises vom Handy?

Ja, solange alle vier Ecken sichtbar sind, die Daten lesbar sind und keine Spiegelungen oder Bildbearbeitung vorliegen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung gemäß den AML-Vorgaben unserer Lizenz und löschen sie danach.